安徽成立"反电诈中心" 45分钟"追回"116万元头条

中青在线-中国青年报 / 头条 / 2016-06-13/阅读:
近年来,电话网络诈骗等案件高发己经成为影响社会治安的突出问题。记者从安徽省公安厅了解到,2013年以来,安徽省电话网络诈骗案件以每年10%至20%的速度增长,造成的损失以每年50%至60%的速度上升。2015年,全省电话网络诈骗发案2.7万余起,损失金额高达6亿

近年来,电话网络诈骗等案件高发己经成为影响社会治安的突出问题。记者从安徽省公安厅了解到,2013年以来,安徽省电话网络诈骗案件以每年10%至20%的速度增长,造成的损失以每年50%至60%的速度上升。2015年,全省电话网络诈骗发案2.7万余起,损失金额高达6亿多元。

一些犯罪分子借助电信网络等科技手段,打破时空界限,轻易实现跨地区、跨国、跨境的大范围、大跨度犯罪,给警方办案带来了一定困难。如何及时通过银行系统冻结、止付,最大程度地挽回受害人的经济损失,成为亟须破解的现实难题。

为此,安徽省政府批准建立了由省公安厅牵头、24个单位参与的安徽省打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议制度,安徽省副省长、公安厅厅长李建中作出一项重要部署,建立安徽省防范打击电话网络诈骗快速反应联动处置中心(以下简称“反电诈中心”)。

自5月12日投入试运行以来,安徽省反电诈中心为受害人挽回大量损失,电话网络诈骗案件数量明显下降。

“犯罪嫌疑人的做法常常是账款不过夜”

“沿用传统的办案方式,只能是公安单打独斗,得不到相关行业的支持,防控没有有力的抓手,打击起来困难。”长期从事“反电诈”工作的安徽省公安厅刑警总队民警王飞对此深有感触。

据他介绍,过去警方防控、打击电信网络诈骗只能依靠对“信息流”“资金流”的监控来实施。发现犯罪分子发布诈骗信息,或者接到报警后,警方首先要对涉嫌诈骗的银行卡信息进行查询,随后才能进行冻结。由于犯罪分子所使用的银行卡的开户行多在异地,这给查询工作带来很大困难,查清楚后,犯罪分子往往早已将账款转走、提现。

据了解,不久前发生在马鞍山的一起电信网络诈骗案涉案金额高达600多万元,犯罪分子使用的银行卡有上千张,不少还是境外的卡。

“办案过程中,我们首先要到全国各地去挨个查询,这个过程非常慢,所以无法及时进行资金封堵。”王飞说,因为缺乏与银行之间的合作机制,即使办案人员查询也要在异地的开户行经历“排队、等号”的漫长过程。此外,不少银行在非工作日时间还不能受理相关查询业务。

而事实上,“犯罪嫌疑人的做法常常是账款不过夜”,把一张银行卡查询清楚后,结果往往是,“要么钱已经被取走,要么又转移到另外一张卡上,我只能再继续追,继续赴外地银行查询”。

受害人受骗汇款后,犯罪嫌疑人就会迅速组织人手通过取款机提现。“所以我们常常是‘慢一拍’,明知挽回资金损失的可能很小,但出于公安办案的职责,仍然要继续追下去。”在他看来,在某种程度上,这种状况也导致了办案成本的增加。

45分钟“追回”116万元

反电诈中心位于安徽省公安厅的三楼,尽管空间不大,但它是全省防范打击电话网络诈骗犯罪的“神经中枢”,实行集中办公,无双休、无假日,不间断运转。

挂在墙壁上的液晶显示屏上不断滚动播放着警情信息,这让公安、银行、通讯部门的工作人员始终处在“作战”状态,丝毫不敢懈怠。

一位工作人员打趣道:“365天,犯罪分子可不休息,我们一刻也不敢放松,我们就是在和他们拼速度。”

该中心内设警情处置组、金融查控组、通信封堵组。警情处置组承担签收处理和汇总分析电信网络诈骗警情,开具查控银行账号、封停阻断涉案电话、网站及电话信令倒查的相关文书,发现疑似被害人线索,下达防范拦截指令,督促各地落实和反馈,指导各级指挥中心规范接警和案件录入等工作;金融查控组承担案件涉案银行账户即时查询、紧急止付、快速冻结工作(含异地银行账户);通信封堵组承担案件涉案电话号码、网站的关停、阻断、电话信令倒查以及按需发送防范提醒语音或短信等工作。

这种协作机制的创新,使得警方在办案效率上能够“跑赢”犯罪分子。

5月27日16时51分,合肥市“反电诈”接警专席接到报警电话称,有人利用QQ冒充公司老总让公司会计吴某汇款,她信以为真,按照对方要求汇款119万元。

接警后,反电诈中心当日指挥长迅速将警情向公安部相关部门报告,请求协助止付涉案账号。同时,进驻中心的工商银行工作人员立即止付涉案账号,并查询交易明细,发现嫌疑人已将赃款转至农业银行、建设银行的两个二级账户。

17时03分许,进驻中心的农业银行工作人员成功止付24.5万余元。17时09分许,公安部相关部门反馈建设银行账户冻结62.3万余元。

经核实发现,尚有资金下落不明。反电诈中心处置员马上围绕建行二级账户继续开展研判工作,发现犯罪嫌疑人又将30多万元转至中国邮储银行的15个账户。进驻中心的中国邮储银行工作人员马上对涉案账户进行止付,经过15分钟的紧张工作,成功止付15个账户,冻结涉案资金29.5万余元。

17时36分许,在公安部相关部门大力支持下,中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、中国邮储银行与公安机关密切配合,经过45分钟的持续战斗,成功冻结18个涉案账户共116.5万余元,帮助被害人追回大量财产。

“拦截住受害群众的损失”

作为中国邮储银行的业务骨干,马云婷原先在银行柜面工作,被抽调至反电诈中心后,平均每天要办理30多笔查询止付业务,“为了快速挽回群众损失,我们银行特意开辟了绿色通道,下放了审批权限,方便公安机关更快办理查询止付等工作”。

马云婷告诉记者,她在此每天要工作到22时,在银行后台负责审核的同事也要坚持到这个时间。“虽然和平时比下班迟了很多,但是每当处理一起成功的警情,拦截住受害群众的损失,还是很有成就感”。

记者了解到,受害人前往银行网点办理转款时,工作人员往往是实施拦截的第一道关口。为此,安徽省综治办、省公安厅、中国人民银行合肥中心支行还曾联合下文,在全省推广成功经验,实施《银行从业人员预防电信诈骗奖励办法》,鼓励他们主动为群众做好“把关”工作。

预防、打击电话网络诈骗犯罪,全社会责无旁贷,老百姓提高自身的防范意识,增强辨别力,才能在源头上不给犯罪分子可乘之机。当然,这离不开相关部门开展行之有效的宣传活动。

“电话网络诈骗犯罪的手段层出不穷,对于普通群众来说,很难做到全面了解,所以还需针对不同的群体实行分类宣传。”据安徽省公安厅刑警总队一名警官介绍,目前安徽省公安厅联合省财政厅,针对财务人员和公司法人开展了防范电话网络诈骗的专项学习活动,并将此纳入财务人员的继续教育系统。

“仅仅依靠公安部门的宣传,覆盖面还不够广,必须借助媒体的声音进行放大。”他说。

安徽反电诈中心成立的同时,还成立了由34家新闻单位组成的“反电诈”媒体公益联盟,旨在通过专栏、专题、活动介入等媒体传播形式,剖析案件、以案释法、明辨事理、警示大众。发动全社会的力量,形成“公安查、银行堵、电信封、媒体帮”的全新工作格局。

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